В ходе анализа преступлений указанной категории следует выделить следующие наиболее распространенные способы мошеннических действий.
Участились случаи мошенничества в сфере банковских услуг. Преступник, якобы от имени представителя банка осуществляет звонок гражданину и сообщает, что злоумышленник пытается снять денежные средства с его счета, для предотвращения этого просит назвать номер банковской карты пользователя и цифра, расположенные на оборотной стороне банковской карты. При этом для убедительности злоумышленник сообщает, что информация будет записана специальным устройством-роботом после звукового сигнала. Также на номер потерпевшего приходят СМС-сообщения с кодами, которые якобы необходимо сообщить для отмены операции снятия денежных средств и информацией о предостережении предоставления информации третьим лицам. Звонки осуществляются с абонентских номеров операторов сотовой связи зарегистрированных как на территории Республики Беларусь, так и иностранных государств. Зачастую злоумышленники используют программу подмены номера и могут находится на территории иностранного государства. После того как потерпевший сообщает идентификационные данные банковской карты, осуществляется несанкционированный доступ к его счету и снимаются денежные средства.
Наиболее распространенным способом совершения указанных преступлений остается завладение денежными средствами потерпевших, связанные с поступающими просьбами о переводе денежных средств от родственников, друзей и знакомых, чьи страницы в социальных сетях подверглись несанкционированному доступу. Получив доступ к учетной записи, злоумышленник, используя социальные сети, как правило «Вконтакте», обращается к потерпевшим с просьбой одолжить денежные средства.
Участились случаи завладения деньгами путем введения в заблуждение граждан (женщин) при обращении на различных Интернет-ресурсах (сайтах знакомств), где преступник представляется военнослужащим (либо гражданином иностранного государства), под различными предлогами устанавливает доверительные отношения с потерпевшим. Злоумышленник описывает свое материальное положение (наличие золотых слитков, счетов в иностранных банках, наличие собственности в странах ближнего и дальнего зарубежья и т.д.) которое желает передать потерпевшим, для последующего совместного проживания на территории Республики Беларусь. Далее преступник сообщает потерпевшим, что в их адрес почтовым отправлением он высылает различные материальные ценности (деньги, ювелирные изделия, документы на недвижимость), но при этом просит оплатить расходы за их перевод (пересылку). Соответственно после произведенной оплаты денежные средства в адрес потерпевшего не поступают, а мошенники под различными предлогами (арест счетов, таможенные оформления и т.д.) требуют дополнительные средства, продолжают выманивать деньги.
Также продолжают иметь место факты преступлений связанные с переводом денежных средств в счет оплаты товаров и различного рода услуг (сдача квартир в наем, приобретение товара, выполнение курсовых работ и т.п.), предложение о реализации которых размещено на Интернет-ресурсах.
Популярным видом преступлений в сети Интернет остается вымогательство, когда потерпевшие с использованием мобильных устройств или персональных компьютеров осуществляли выход в Интернет, посещали сайты социальной сети «Вконтакет» или международного сервиса знакомств, где знакомились с девушками. Знакомство происходило по инициативе девушки, либо она первой присылала личное сообщение, ставила оценку профилю потерпевшего, после чего он начинал общение с ней. После непродолжительного общения на вышеуказанных Интернет-площадках от девушки поступали предложение об обмене фото и видеоматериалами интимного характера, либо заняться «виртингом» - так называемым «виртуальным сексом». После чего начинался шантаж: предъявлялись требования о перечислении денежных средств (как правило, на электронные кошельки какой-либо международной платежной системы) под угрозой распространения интимной видеозаписи среди знакомых в социальных сетях.
Появился и новый способ совершения преступлений. Неизвестные якобы по ошибке перечисляют человеку деньги, а затем просят вернуть их по другим реквизитам – на счет третьего лица, которому они изначально предполагались. На самом деле транзакция оказывается закрепительным платежом для привязки карты к какому-либо Интернет-сервису. После подтверждения такие порталы смогут списать с карты любую сумму без дополнительной верификации.
Чтобы не стать жертвой преступников, не доверяйте незнакомым людям и избегайте общения с подозрительными собеседниками, а также не предоставляйте доступ к своим аккаунтам и персональным данным неизвестным лицам; не храните конфиденциальную информацию в свободном доступе; при получении сообщения с просьбой перевести денежные средства перепроверьте данную информацию, позвонив своему знакомому; при осуществлении звонка в ваш адрес со стороны якобы работника банка не предоставляйте ему конфиденциальную информацию, а сами связывайтесь с работниками банка по имеющимся контактным номерам на банковской карте или по номерам указанным на официальном сайте банка.
Первый заместитель начальника Копыльского РОВД- начальник криминальной милиции Липницкий Дмитрий Николаевич
